渣打3.4亿美元和解洗钱指控

渣打在美被控帮制裁国家洗黑钱一事，暂告一段落。提出指控的纽约州金融局检察官Lawsky昨日在官方网站上发布公告，指已和渣打达成和解，代价为渣打需给金融局支付3.4亿美元的民事赔偿金(civil penalty)，但强调国家层面的调查仍会继续。

分歧与和解

自8月6日纽约州金融局发出指控以来，渣打主席庄贝思已第一时间奔赴纽约寻求对策。市场不断传出渣打管理层对此事的应对措施，包括反起诉、向国家层面的监管机构求助等。听证答辩会原订于8月15日举行。

因纽约州威胁或会吊销渣打在纽约州的经营牌照，英国《每日电讯报》引述消息指，渣打和金融局都不希望需要在听证答辩会上“刀帛相见”，双方都希 望以罚款来和解，惟罚款金额则存在巨大分歧。有消息指渣打曾主动提出罚款500万美元，但被纽约州金融局拒绝，该局认为至少要罚5亿美元。

渣打总裁冼博德上周末已前往纽约，和美国监管当局密集开会磋商。现时情况看，冼博德的亲自出马确有收效，纽约州金融局已确定8月15日的听证会休庭，若以下三个和解条件可 达成：1.、渣打支付3.4亿美元的民事赔偿金给纽约州金融局；2、渣打需针对纽约州分行的洗钱风险（money-laundering risk）直接汇报给纽约州金融局检察官，期限需长于两年；3、渣打总部需在纽约州分行永久性设置专责监管和审计境外洗钱活动的职位。

公告的最后，纽约州金融局称“我们会继续协助联邦政府和国家层面的监管机构调查此事”。

风暴继续

指控虽暂时告一段落，但以金融局公告中仍维持之前的判断，指渣打过去10年为伊朗洗黑钱超过2500亿元，而渣打方面则抗辩指涉嫌违规的交易金额只有约1400万美元。

监管机构的指控如高悬之剑，国际银行遭遇的“洗黑钱”风暴仍在继续。

继美国参议员指控汇丰银行洗黑钱后，印度税务局亦计划对汇丰提出洗黑钱指控。印度当地报章指，有关部门调查发现个别人士在汇丰账户内的资金为非法所得。总计80个个案中，未披露的收益为43.8亿卢比(约7900万美元)，未上缴的税款则为13.5亿卢比(约240万美元)。汇丰发言人未评论此事件。

 记者 李缘